QUALCO DATA-DRIVEN DECISIONS ENGINE (D3E)

Piattaforma modulare di riscossione per costruire e ottimizzare le tue operazioni di C&R.

D3E

POTENTE INTELLIGENCE DEI DATI

QUALCO Data-Driven Decisions Engine (D3E) è un software integrato di analisi del portafoglio crediti che mira ad automatizzare e ottimizzare ogni fase del flusso di lavoro di analisi, dall'inserimento dei dati alla modellazione predittiva, al processo decisionale e all'ottimizzazione dell'azione.

D3E ha una visione massimalista dell'analisi, che comprende:

Fornitura, consolidamento e trasformazione dei dati per analisi descrittive e reporting
Preparazione dei dati e generazione di modelli completamente automatizzate per l'analisi predittiva
Logica decisionale configurabile e meccanismi di ottimizzazione per l'analisi prescrittiva
Meccanismi di integrazione e orchestrazione adattabili, per rendere operativo ogni aspetto dell'analisi

SVILUPPA CON FACILITÀ LE FUNZIONALITÀ DI ANALISI
D3E ti aiuta a:
- Organizzare i tuoi dati e mantenere una visione globale sull'evoluzione del tuo portafoglio
- Applicare algoritmi di machine learning spiegabile per individuare comportamenti e classificare i clienti in sottopopolazioni univoche
- Promuovere programmi di intervento operativo su misura per segmenti di clienti univoci
- Fare chiarezza sulle tue operazioni e ottimizzare le decisioni quotidiane che riguardano i trattamenti
UN AMBIENTE OPEN DATA
D3E offre:
- Descrizione dei dati, onboarding e controllo di qualità con una configurazione minima
- Configurazione incrementale di più trasformazioni di dati, sottoinsiemi e feed di dati, con risoluzione automatizzata delle dipendenze e garanzie di coerenza dei dati
- Generazione automatizzata di modelli predittivi, utilizzando la tecnologia di machine learning per ridurre al minimo lo sforzo umano
RENDE LA SPERIMENTAZIONE FACILE E SENZA RISCHI
D3E pone l'accento su:
- Automazione, tramite l'orchestrazione delle attività quotidiane o tramite sofisticate soluzioni di machine learning per la modellazione predittiva
- Eliminazione di processi, flussi di dati e modelli black-box; garanzia che i risultati di tutte le analisi possano essere ricondotti alla fonte
- Mantenimento e aggiornamento dei report, estensione incrementale delle tue funzionalità di analisi, riutilizzando il lavoro passato come parte della nuova analisi

BENEFICI PRINCIPALI

VISUALIZZAZIONE DEI DATI CONSOLIDATI

Organizza dati in massa e mantieni una visione globale sull'evoluzione del tuo portafoglio. Acquisisci, trasforma e sequenzia i dati per consentire una valutazione analitica in modo semplice e conforme.

RIDUCI AL MINIMO LO SFORZO UMANO MEDIANTE L'AUTOMAZIONE

Crea e mantieni facilmente modelli predittivi automatizzati, utilizzando la tecnologia di machine learning. Riduci la necessità che gli analisti dedichino tempo al data wrangling e ad altre attività che non aggiungono valore.

COSTRUISCI PIÙ MODELLI CON IL MINIMO COSTO

D3E ti consente di sviluppare le tue funzionalità di analisi basandosi su risultati precedenti e rendendo la sperimentazione facile, economica e priva di rischi.

OPZIONI DI IMPLEMENTAZIONE IN BASE ALLE TUE ESIGENZE

Le opzioni in-house, basate su cloud e ibride, garantiscono la perfetta integrazione dell'implementazione di D3E con l'architettura IT esistente.

RAFFORZA GLI UTENTI E GLI ANALISTI AZIENDALI

Supporta gli utenti e gli analisti aziendali nelle decisioni strategiche e operative e affronta contemporaneamente più aree di ottimizzazione, utilizzando un'unica piattaforma.

IDENTIFICA IL COMPORTAMENTO DEL CLIENTE

Applica algoritmi di machine learning spiegabile per identificare comportamenti e guidare la segmentazione dei clienti. Abbina interventi operativi su misura per i clienti, per massimizzare le prestazioni.

MAGGIORE REDDITIVITÀ

Promuovi il trattamento personalizzato dei clienti, fai chiarezza nelle tue operazioni, ottimizza le decisioni quotidiane di trattamento e, sostanzialmente, riscuoti di più con meno.

OTTIMIZZAZIONE SU SCALA

Ottimizza più processi costosi in base al risultato desiderato e assegna dinamicamente la priorità agli approcci che hanno successo nelle tue operazioni. Dai forma alle opzioni di workout del tuo portafoglio e traduci le iniziative strategiche in stime dell'impatto sui profitti.

FUNZIONALITÀ AVANZATE DI REPORTING

Monitora e migliora la produttività e le prestazioni finanziarie tramite report automatici basati sulle stesse strutture di data warehousing che guidano tutte le tue analisi, assicurando che report e analisi concordino su un'unica versione della verità.

IMPLEMENTAZIONE RAPIDA

D3E dispone di funzionalità di inserimento e modellazione dei dati, potenti e flessibili, che consentono l'implementazione in 1-4 settimane. Le iniziative di ottimizzazione tipiche possono essere completate entro 2-5 settimane, avendo dati adeguati.

#DEMO VIDEO

IMPARA IN 5 MINUTI COME APPORTARE APPROFONDIMENTI PREDITTIVI ALLE TUE OPERAZIONI

Con QUALCO Data-Driven Decisions Engine (D3E) puoi:

Inserire dati, ricostruire modelli e riprodurre analisi tutte le volte che è necessario, con il minimo sforzo umano.
Migliorare la segmentazione e il trattamento per caratterizzare meglio la previsione delle perdite e gli accantonamenti.
Applicare algoritmi di machine learning spiegabile per individuare comportamenti e classificare i clienti in sottopopolazioni univoche.
Condurre trattamenti operativi su misura per i segmenti univoci dei clienti, in modo da massimizzare le prestazioni.
Completa l'implementazione in UNA SETTIMANA e deriva e applica i primi risultati del modello in CINQUE SETTIMANE.

implementazione

TECNOLOGIA LEADER, SCALABILITÀ AZIENDALE

D3E utilizza una combinazione delle tradizionali tecnologie Microsoft (SQL Server, .NET) e Big Data (Hadoop, Spark) per fornire supporto ai portafogli che hanno milioni di conti in gestione attiva. Gli aggiornamenti vengono elaborati su base giornaliera e i dati storici vengono mantenuti per anni.

OPZIONI DI IMPLEMENTAZIONE

Integra efficacemente QUALCO Data-Driven Decisions Engine scegliendo tra diverse opzioni di implementazione.

GDPR e CONFORMITÀ

Usa i dati in modo saggio, etico e nel migliore interesse del tuo cliente.

casi di utilizzo

INIZIA DAI RISULTATI DESIDERATI, NON DALLA TECNOLOGIA

SOTTOSCRIZIONE DEL PORTAFOGLIO

Automatizza l'inserimento dei dati e la due diligence

Con QUALCO Data-Driven Decisions Engine puoi eliminare il tempo e lo sforzo usati solo per accedere ai dati, utilizzando uno schema configurabile per adattarti al modello di dati di qualsiasi portafoglio, come esso viene fornito. Puoi inoltre creare e riutilizzare raccolte di verifiche della qualità dei dati e della logica aziendale, a livello sia granulare sia aggregato. A scelta, crea e riutilizza una libreria di trasformazioni per convertire i dati di qualsiasi portafoglio nel tuo modello di dati preferito, per sfruttare al massimo il riutilizzo di tutte le risorse di analisi che crei all'interno o all'esterno del software

Segmenta, stratifica e aggrega i dati

Utilizza gli archivi di dati multidimensionali configurabili di QUALCO Data-Driven Decisions Engine per produrre report standard o per aggregare set di dati inseriti direttamente nei modelli di valutazione e nei piani aziendali esistenti per segmento. Monitora facilmente le prestazioni dei tuoi modelli rispetto ai risultati effettivi ed estrai i dati per aggiornare le ipotesi e i parametri dei tuoi modelli

Produci modelli di valutazione basati sui dati

Con l'approccio di best practice documentato di QUALCO Data-Driven Decisions Engine puoi creare modelli di valutazione granulari basati sul machine learning, che prevedono i recuperi di un portafoglio senza fare ipotesi sul comportamento di segmenti specifici. Crea una libreria di tali modelli in aggiunta ai tuoi modelli di dati preferiti e riutilizzali in nuovi portafogli
STRATEGIA DI RECUPERO E OTTIMIZZAZIONE DEL PROCESSO

Stabilisci la verità di base

Sfrutta gli archivi di dati di QUALCO Data-Driven Decisions Engine e accedi a dati di portafoglio affidabili, aggiornati quotidianamente e che riflettono le operazioni effettive. Usa la storia completa e dettagliata dell'evoluzione del portafoglio, per identificare cosa funziona e cosa no. Ottieni un ampio consenso su quanto sopra, in modo che l'intera organizzazione rimanga focalizzata sui propri obiettivi e sui modi migliori per raggiungerli

Individua strategie innovative

Sfrutta le funzionalità di modellazione predittiva offerte da QUALCO Data-Driven Decisions Engine per scorrere la gamma infinita di scelte coinvolte nello sviluppo della strategia di trattamento del tuo portafoglio. Dalla segmentazione, alla scelta delle agenzie di riscossione e dei canali di comunicazione, alle opzioni del piano di rimborso, identificherà i fattori chiave del comportamento dei clienti, evidenziando problemi e opportunità che possono influenzare la tua strategia, oltre a fornire previsioni attuabili per essere d'aiuto per la sua implementazione

Produci modelli di valutazione basati sui dati

Con l'approccio di best practice documentato di QUALCO Data-Driven Decisions Engine puoi creare modelli di valutazione granulari basati sul machine learning, che prevedono i recuperi di un portafoglio senza fare ipotesi sul comportamento di segmenti specifici. Crea una libreria di tali modelli in aggiunta ai tuoi modelli di dati preferiti e riutilizzali in nuovi portafogli
OPERAZIONI DI PORTAFOGLIO
Offri chiarezza e trasparenza
- Costruisci un numero qualsiasi di modelli predittivi –da quelli essenziali, come la probabilità di insolvenza o i recuperi attesi, a quelli più specializzati, come il momento migliore per chiamare, la probabilità di accettazione di un piano di pagamento, la soluzione più adatta e altro ancora
- Utilizza i modelli per identificare le caratteristiche chiave, come anche per estrarre previsioni granulari, che prevedono i recuperi di un portafoglio, senza fare ipotesi sul comportamento di segmenti specifici. Crea una libreria di tali modelli in aggiunta ai tuoi modelli di dati preferiti e applicali a nuovi portafogli
- Invia automaticamente le previsioni ai tuoi sistemi operativi per automatizzare le azioni corrispondenti all'interno dei tuoi flussi di lavoro e monitorare l'efficacia di tali modifiche al flusso di lavoro in ogni fase, dai test A/B all'implementazione completa, e stabilire un ciclo di ottimizzazione continuo, sotto il tuo completo controllo
Condividi le informazioni pur mantenendo il controllo

Utilizza i metadati e la configurazione del controllo degli accessi per condividere report o risultati di analisi in modo sicuro all'interno dell'organizzazione o anche al di fuori di essa, con investitori, agenzie di riscossione e altri partner commerciali. Stabilisci un linguaggio comune con tutte le parti interessate e raggiungi il consenso sull'efficacia del trattamento
INFORMATION MANAGEMENT, RISK MONITORING & REPORTING

Enrich the portfolio data model

Use QUALCO Data-Driven Decisions Engine’s configurable transformations engine to build, verify, sequence, maintain and reuse calculations, eliminating “data silos” and extensive data model impact analysis

Ensure consistency

Make sure reports agree with each other; keep track of the provenance, definition, and evolution of any data item throughout your data processing chain

Maintain an open data ecosystem

Provide self-service capabilities as well as predefined reporting deliverables through any data feed technology or reporting front- end of your choice. Deal easily with ad hoc requests through reuse of any existing analyses and automate periodic data exchanges with regulators, credit bureaus, and other data consumers