QUALCO DATA-DRIVEN DECISIONS ENGINE (D3E)

La plataforma central donde confluyen sus análisis de cartera de créditos y sus análisis de cuentas por cobrar.

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QUALCO DATA-DRIVEN DECISIONS ENGINE (D3E)

D3E

INTELIGENCIA DE DATOS POTENTE

QUALCO Data-Driven Decisions Engine (D3E) es un software integrado de análisis de carteras de crédito que tiene como objetivo automatizar y agilizar cada etapa del flujo de trabajo de análisis, desde la entrada de datos hasta el modelado predictivo, la toma de decisiones y la optimización de acciones. 

D3E adopta una visión maximalista de la analítica, que abarca:

  • Aprovisionamiento, consolidación y transformación de datos para el análisis descriptivo y la generación de informes
  • Preparación de datos y generación de modelos totalmente automatizados para el análisis predictivo
  • Lógica de toma de decisiones configurable y mecanismos de optimización para el análisis prescriptivo
  • Mecanismos de integración y orquestación adaptables para hacer operativos todos los aspectos del análisis

ACCEDER A LOS DETALLES DEL PRODUCTO

  • DESARROLLE FÁCILMENTE SUS CAPACIDADES DE ANÁLISIS
    D3E le ayuda a:
    • Organizar sus datos y supervisarlos con la vista general de la evolución de su cartera 
    • Aplicar algoritmos de aprendizaje automático (machine learning) explicables para identificar comportamientos y categorizar a los clientes en segmentos únicos 
    • Impulsar tratamientos operativos a medida para segmentos únicos de clientes 
    • Obtener una mayor claridad en sus operaciones y optimizar las decisiones de tratamiento cotidianas 
  • UN ENTORNO DE DATOS ABIERTO
    D3E ofrece:
    • Descripción de datos, incorporación de personal y control de calidad con una configuración mínima 
    • Configuración incremental de múltiples transformaciones de datos, subconjuntos y provisiones de datos, con resolución de dependencia automatizada y garantías de consistencia de datos 
    • Generación automatizada de modelos predictivos mediante tecnología de aprendizaje automático (machine learning) para minimizar el esfuerzo humano 
  • EXPERIMENTACIÓN SENCILLA Y SIN RIESGOS
    D3E pone énfasis en:
    • La automatización, bien mediante orquestación de tareas cotidianas o bien mediante soluciones sofisticadas de aprendizaje automático (machine learning) para modelos predictivos 
    • La eliminación de procesos de caja negra, flujos de datos y modelos, garantizando que se pueda realizar un seguimiento de los resultados de todos los análisis hasta la fuente 
    • El mantenimiento y la actualización de informes, ampliando de manera incremental sus capacidades de análisis al reutilizar trabajos del pasado como parte de los nuevos análisis 

PRINCIPALES BENEFICIOS

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VISTA DE DATOS CONSOLIDADOS

Organice grandes cantidades de datos y supervíselos con la vista general de la evolución de su cartera. Asimile, transforme y secuencie los datos para una evaluación analítica sencilla y conforme a la normativa. 

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MINIMICE EL ESFUERZO HUMANO MEDIANTE LA AUTOMATIZACIÓN

Construya y mantenga fácilmente modelos predictivos automatizados, utilizando la tecnología de aprendizaje automático. Reduzca la necesidad de que los analistas dediquen tiempo a la manipulación de datos y a otras tareas que no aportan valor. ​

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CREE VARIOS MODELOS CON UN COSTE MÍNIMO

D3E le permite desarrollar sus capacidades analíticas basándose en los resultados anteriores y haciendo que la experimentación sea fácil, de bajo coste y sin riesgos.

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OPCIONES DE DESPLIEGUE QUE SE AJUSTAN A SUS NECESIDADES​

Las opciones internas, basadas en la nube e híbridas garantizan que su despliegue de D3E se integre perfectamente en su arquitectura de TI existente. ​

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CAPACITE A LOS USUARIOS Y ANALISTAS DE LA EMPRESA

Apoye a los usuarios y analistas de la empresa en la toma de decisiones estratégicas y operativas, y aborde simultáneamente varias áreas de optimización utilizando una única plataforma.

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IDENTIFIQUE EL COMPORTAMIENTO DEL CLIENTE​

Aplique algoritmos de aprendizaje automático explicables para identificar comportamientos e impulsar la segmentación de clientes. Adapte los tratamientos operativos a los clientes para maximizar el rendimiento. ​

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AUMENTO DE LA RENTABILIDAD

Impulse el tratamiento personalizado de los clientes, obtenga claridad en sus operaciones, optimice las decisiones de tratamiento cotidianas y, en definitiva, recaude más con menos. ​

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OPTIMIZACIÓN A ESCALA​

Optimice múltiples procesos costosos en función del resultado deseado y priorice dinámicamente los enfoques que tienen éxito en sus operaciones. Configure las opciones de trabajo de su cartera y traduzca las iniciativas estratégicas en estimaciones del impacto en su cuenta de resultados.

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FUNCIONES AVANZADAS DE INFORMES​

Supervise y mejore la productividad y el rendimiento financiero mediante informes automatizados basados en las mismas instalaciones de almacenamiento de datos que impulsan todos sus análisis, garantizando que los informes y los análisis coincidan con una única versión de la verdad. ​

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DESPLIEGUE RÁPIDO

D3E cuenta con potentes y flexibles capacidades de modelado y asimilación de datos que permiten su despliegue en un plazo de 1 a 4 semanas. Las iniciativas típicas de optimización pueden completarse en un plazo de 2-5 semanas si se dispone de los datos adecuados. 

Despliegue

TECNOLOGÍA PUNTA, ESCALABILIDAD DE NIVEL EMPRESARIAL

D3E utiliza una combinación de tecnologías tradicionales de Microsoft (SQL Server, .NET) y de big data (Hadoop, Spark) para dar soporte a carteras con millones de cuentas bajo gestión activa. Las actualizaciones se procesan diariamente y los datos históricos se mantienen durante años.

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OPCIONES DE DESPLIEGUE

Integre de manera efectiva QUALCO Data-Driven Decisions Engine eligiendo entre diferentes opciones de despliegue.
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Compliance Icon

RGPD Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO

Utilice los datos de manera inteligente, ética y en el mejor interés de su cliente.
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use cases

EMPEZAR POR LOS RESULTADOS DESEADOS, NO POR LA TECNOLOGÍA

  • INTEGRACIÓN DE CARTERAS

    Automatización de la asimilación de datos y diligencia debida

    Con QUALCO Data-Driven Decisions Engine puede eliminar el tiempo y el esfuerzo dedicados simplemente a acceder a los datos, utilizando para ello un esquema configurable para adaptarse a cualquier modelo de datos de la cartera tal como se entrega. También puede crear y reutilizar colecciones de comprobaciones de calidad de datos y lógica empresarial, tanto a nivel granular como agregado. Opcionalmente, también puede crear y reutilizar una biblioteca de transformaciones para convertir los datos de cualquier cartera a su modelo de datos preferido, a fin de maximizar la reutilización de todos los activos analíticos que cree dentro o fuera del software.

    Segmentar, estratificar y agregar datos

    Utilice los repositorios de datos multidimensionales configurables de QUALCO Data-Driven Decisions Engine para crear informes estándar o agregue conjuntos de datos que alimentarán directamente sus modelos de valoración por segmento y sus planes de negocio existentes. Supervise fácilmente el rendimiento de sus modelos frente a los resultados reales, y extraiga datos para actualizar las suposiciones y los parámetros de sus modelos

    Produzca modelos de valoración basados en datos

    Con el enfoque documentado de mejores prácticas de QUALCO Data-Driven Decisions Engine puede construir modelos de valoración granulares basados en aprendizaje automático (machine learning) que predicen las recaudaciones de una cartera sin realizar suposiciones sobre el comportamiento de segmentos específicos. Construya una biblioteca de este tipo de modelos además de sus modelos de datos preferidos y reutilícelos en nuevas carteras

  • GESTIÓN DE LA INFORMACIÓN, SUPERVISIÓN DE RIESGOS E INFORMES

    Enriquezca el modelo de datos de la cartera

    Utilice el motor de transformaciones configurable de QUALCO Data-Driven Decisions Engine para construir, verificar, secuenciar, mantener y reutilizar cálculos, eliminando los «silos de datos» y el extenso análisis del impacto del modelo de datos

    Garantice la consistencia

    Asegúrese de que los informes concuerdan entre sí; mantenga un seguimiento de la procedencia, la definición y la evolución de cualquier dato a lo largo de su cadena de procesamiento de datos

    Mantenga un ecosistema de datos abierto

    Proporcione capacidades de autoservicio, así como resultados de informes predefinidos con cualquier tecnología de alimentación de datos o frontend de informes de su elección. Lidie fácilmente con las solicitudes ad hoc reutilizando cualquier análisis existente y automatice los intercambios periódicos de datos con reguladores, agencias de crédito y otros consumidores de datos

  • ESTRATEGIA DE RECAUDACIONES Y OPTIMIZACIÓN DE PROCESOS

    Establezca la verdad fundamental

    Aproveche los repositorios de datos de QUALCO Data-Driven Decisions Engine y acceda a datos de cartera fiables, actualizados diariamente y que reflejan operaciones reales. Utilice el historial granular completo de la cartera para identificar lo que funciona y lo que no. Alcance un amplio consenso sobre lo anterior para que toda la organización se mantenga centrada en sus objetivos y en las mejores formas de lograrlos

    IDENTIFICACIÓN DE ESTRATEGIAS INNOVADORAS

    Aproveche las funciones de modelado predictivo que ofrece QUALCO Data-Driven Decisions Engine para ordenar la interminable serie de opciones disponibles en el desarrollo de su estrategia de cartera. Desde la segmentación, pasando por la elección de agencias de cobro y canales de comunicación, hasta opciones de planes de reembolso, se identificarán los principales impulsores del comportamiento del cliente, destacando los problemas y las oportunidades que pueden proporcionar información para su estrategia, así como ofrecer predicciones viables para ayudar a su implementación

    Produzca modelos de valoración basados en datos

    Con el enfoque documentado de mejores prácticas de QUALCO Data-Driven 
    Decisions Engine puede construir modelos de valoración granulares basados en 
    aprendizaje automático (machine learning) que predicen las recaudaciones de una 
    cartera sin realizar suposiciones sobre el comportamiento de segmentos 
    específicos. Construya una biblioteca de este tipo de modelos además de sus 
    modelos de datos preferidos y reutilícelos en nuevas carteras

  • OPERACIONES DE CARTERA

    Proporcione claridad y transparencia

    • Construya tantos modelos predictivos como desee: desde los básicos, como la probabilidad de impago o las recaudaciones esperadas, hasta otros más especializados como el mejor momento para llamar, la probabilidad de aceptar un plan de pagos o la solución más adecuada, entre otros
    • Utilice los modelos para identificar las principales características, así como para extraer predicciones granulares que prevean las recuperaciones de una cartera sin realizar suposiciones sobre el comportamiento de segmentos específicos. Cree una biblioteca de este tipo de modelos además de sus modelos de datos preferidos y aplíquelos a nuevas carteras
    • Introduzca las predicciones automáticamente en sus sistemas de operaciones para automatizar las acciones correspondientes dentro de sus flujos de trabajo, supervise la eficacia de este tipo de cambios en el flujo de trabajo en cada fase (desde pruebas A/B hasta la puesta en funcionamiento completa), y establezca un bucle de optimización continuo bajo su pleno control

     

    Comparta información manteniendo el control

    Utilice la configuración de los metadatos y el control de acceso para compartir informes y resultados de análisis de forma segura en toda la organización o incluso fuera de ella, con inversores, agencias de cobro y otros socios de negocio. Establezca un lenguaje común con todas las partes implicadas y logre un consenso sobre la eficacia del tratamiento

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